Инвестиции всегда связаны с риском, и не каждый инвестор к этому готов. В то же время есть много способов эти риски минимизировать – например, использовать долгосрочные консервативные стратегии, выбирать низкорисковые инструменты, диверсифицировать вложения. Каждый может найти подходящий для себя баланс между рисками и потенциальной доходностью.

Какие риски есть в инвестициях
Риски в инвестициях бывают рыночные и нерыночные. Какие-то из них можно предвидеть, исходя из ситуации в экономике и на рынке, другие могут реализоваться совершенно неожиданно для всех — про такие говорят, что прилетел чёрный лебедь. Но можно снизить влияние практически любых рисков, правильно подбирая стратегию и инструменты.

Рыночные риски:
снижение цены актива;
банкротство эмитента;
отмена или уменьшение дивидендов.

Рыночные риски заложены в саму суть инвестиций. В первую очередь за счёт них и создаётся «премия за риск» — возможность получить потенциальную прибыль выше, чем в неинвестиционных финансовых инструментах. Инвесторы отдают себе отчёт, что цена актива может как вырасти, так и упасть под воздействием множества факторов, и что любая компания может как стать успешной, так и обанкротиться.

Нерыночные риски:
изменения в законодательстве;
геополитика;
экономические изменения;
техногенные и природные катастрофы.

Защититься от нерыночных рисков сложнее. Так, покупая актив, можно провести его фундаментальный анализ и убедиться, что вероятность банкротства мала, а цена бумаги близка к справедливой. Но решения властей могут быть куда менее предсказуемыми, не говоря уже о природных катастрофах.

Риск-профиль и подходящая стратегия
Нет смысла начинать с выбора инструментов как метода снижения рисков.

Правильная последовательность действий может выглядеть так:
Определить свой риск-профиль.
Найти подходящую к нему и к своим целям стратегию.
В рамках стратегии выбрать подходящие инструменты.
Диверсифицировать портфель.

Инвестиции бывают очень разными. Можно провести аналогию со спортом. Один занимается неспешным трекингом по холмам, другой штурмует Эверест. Один сплавляется по бурным порогам, другой с наслаждением гребёт по спокойной воде.

Так и в инвестициях: кто-то готов переносить серьёзные просадки портфеля и согласен терпеть убытки в надежде обогнать рынок — он скорее выберет для инвестиций агрессивную стратегию с активной торговлей и высокорисковыми инструментами. А кто-то нервничает и не может заснуть при малейшем минусе на счету — ему нужен более спокойный «спорт», и куда комфортнее ему будет с долгосрочной консервативной стратегией, пусть и с менее впечатляющим потенциальным доходом.

Поэтому в первую очередь важно подобрать для себя подходящую стратегию, которая бы соответствовала вашему риск-профилю. Если для вас важно именно минимизировать риски, стоит присмотреться к консервативной стратегии и уже в её рамках выбирать низкорисковые инструменты.